|
1. Цель освоения дисциплины |
1. Цель
освоения дисциплины
|
|
2.Место дисциплины в структуре ОПОП ВО |
2.Место дисциплины в структуре ОПОП ВО
|
|
3. Конечный результат обучения |
|
|
4. Структура и содержание дисциплины (модуля) |
Общая трудоемкость дисциплины составляет 2_ зачетные единицы, 72 часа.
|
|
5. Основная литература |
|
|
6. Дополнительная литература |
Дополнительная литература
|
|
7. Профессиональные базы данных и информационные справочные системы |
7. Профессиональные базы данных и информационные справочные системы
|
|
Тема 1. БАНКИ И БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА |
1.1. Кредитные отношения и их эволюция |
|
|
1.2. Сущность банка |
|
|
1.3. Банковская система России |
|
|
Выводы по теме 1 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
1. Цели освоения дисциплины |
1. Цели освоения дисциплины |
|
2.Место дисциплины в структуре ООП |
2.Место дисциплины в структуре ООП |
|
3. Конечный результат обучения |
3. Конечный результат обучения |
|
4. Структура и содержание дисциплины |
4. Структура и содержание дисциплины |
|
Тема 2. ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК |
2.1. Общие основы деятельности центрального банка |
|
|
2.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) |
2.2. Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
1.1. Кредитные отношения и их эволюция |
В теме 1 мы остановимся на объективных причинах возникновения банковского дела в том виде, в котором оно существует в наши дни, рассмотрим проблему сущности банка и дадим общую характеристику современной банковской системы. |
|
1.2. Сущность банка |
|
|
1.3. Банковская система России |
|
|
1.4. Общие основы деятельности центрального банка |
Для современной банковской системы характерны две фундаментальные особенности: эта система, во-первых, регулируемая (причем наряду с саморегулированием в условиях функционирования третьего типа кредитных отношений происходит централизованное регулирование со стороны центрального банка); во-вторых, рыночная (конечным результатом деятельности кредитных институтов является реализация банковских услуг на рынке при усиливающейся конкуренции).
В следующих двух вопросах именно на этих особенностях мы и сосредоточим внимание. В данной главе речь пойдет о центральном банке, его функциях, статусе, месте в банковской системе России, основных инструментах взаимодействия с коммерческими банками. |
|
1.5. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) |
1.5. Центральный банк Российской Федерации (Банк России) |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
Дайте устные ответы на представленные ниже вопросы. |
|
Тема 3. БАНКОВСКИЙ РЫНОК |
3.1. Понятие банковского рынка |
3.1. Понятие банковского рынка
|
|
3.2. Участники банковского рынка |
3.2. Участники банковского рынка
|
|
3.3. Структура банковского рынка |
3.3. Структура банковского рынка
|
|
3.4. Конкуренция на банковском рынке |
3.4. Конкуренция на банковском рынке
|
|
Выводы по теме 3 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
2.1. Общая характеристика ресурсной базы и ее структуры |
2.1. Общая характеристика ресурсной базы и ее структуры |
|
2.2. Собственный капитал банка и его структура |
2.2. Собственный капитал банка и его структура |
|
2.3. Характеристика отдельных элементов (источников) собственного капитала |
2.3. Характеристика отдельных элементов (источников) собственного капитала |
|
2.4. Расчет величины собственного капитала банка и его достаточности |
2.4. Расчет величины собственного капитала банка и его достаточности |
|
2.5. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура |
2.5. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 4. РЕСУРСЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
4.1. Общая характеристика ресурсной базы и ее структуры |
4.1. Общая характеристика ресурсной базы и ее структуры
|
|
4.2. Собственный капитал банка и его структура |
4.2. Собственный капитал банка и его структура
|
|
4.3. Характеристика отдельных элементов (источников) собственного капитала |
4.3. Характеристика отдельных элементов (источников) собственного капитала
|
|
4.4. Расчет величины собственного капитала банка и его достаточности |
4.4. Расчет величины собственного капитала банка и его достаточности
|
|
4.5. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура |
4.5. Привлеченные средства коммерческого банка и их структура
|
|
Выводы по теме 4 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
3.1. Состав и структура банковских активов |
3.1. Состав и структура банковских активов |
|
3.2. Качество активов банка |
3.2. Качество активов банка |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 5. АКТИВЫ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
5.1. Состав и структура банковских активов |
5.1. Состав и структура банковских активов
|
|
5.2. Качество активов банка |
5.2. Качество активов банка
|
|
Выводы по теме 5 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
4.1. Доходы коммерческого банка, их классификация |
4.1. Доходы коммерческого банка, их классификация |
|
4.2. Состав расходов коммерческого банка, их виды |
4.2. Состав расходов коммерческого банка, их виды |
|
4.3. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования |
4.3. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 6. БАНКОВСКАЯ ПРИБЫЛЬ И ЕЕ ИСТОЧНИКИ |
6.1. Доходы коммерческого банка, их классификация |
6.1. Доходы коммерческого банка, их классификация
|
|
6.2. Состав расходов коммерческого банка, их виды |
6.2. Состав расходов коммерческого банка, их виды
|
|
6.3. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования |
6.3. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования
|
|
Выводы по теме 6 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
5.1. Система безналичных расчетов в Российской Федерации |
5.1. Система безналичных расчетов в Российской Федерации |
|
5.2. Принципы организации безналичных расчетов |
5.2. Принципы организации безналичных расчетов |
|
5.3. Виды банковских счетов для проведения расчетов, порядок их открытия |
5.3. Виды банковских счетов для проведения расчетов, порядок их открытия |
|
5.4. Организация безналичных расчетов с участием юридических лиц |
5.4. Организация безналичных расчетов с участием юридических лиц |
|
5.5. Организация межбанковских расчетов |
5.5. Организация межбанковских расчетов |
|
5.6. Организация безналичных расчетов с участием физических лиц |
5.6. Организация безналичных расчетов с участием физических лиц |
|
5.7. Расчеты на основе банковских карт |
5.7. Расчеты на основе банковских карт |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 7. ОРГАНИЗАЦИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ РАСЧЕТОВ |
7.1. Система безналичных расчетов в Российской Федерации |
7.1. Система безналичных расчетов в Российской Федерации
|
|
7.2. Принципы организации безналичных расчетов |
7.2. Принципы организации безналичных расчетов
|
|
7.3. Виды банковских счетов для проведения расчетов, порядок их открытия |
7.3. Виды банковских счетов для проведения расчетов, порядок их открытия
|
|
7.4. Организация безналичных расчетов с участием юридических лиц |
7.4. Организация безналичных расчетов с участием юридических лиц
|
|
7.5. Организация межбанковских расчетов |
7.5. Организация межбанковских расчетов
|
|
7.6. Организация безналичных расчетов с участием физических лиц |
7.6. Организация безналичных расчетов с участием физических лиц
|
|
7.7. Расчеты на основе банковских карт |
7.7. Расчеты на основе банковских карт
|
|
Выводы по теме 7 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
6.1. Классификация банковских кредитов |
6.1. Классификация банковских кредитов |
|
6.2. Формы краткосрочного банковского кредитования |
6.2. Формы краткосрочного банковского кредитования |
|
6.3. Организация процесса краткосрочного кредитования |
6.3. Организация процесса краткосрочного кредитования |
|
6.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков |
6.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков |
|
6.5. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор |
6.5. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 8. КРЕДИТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКА И ИХ ОРГАНИЗАЦИЯ |
8.1. Классификация банковских кредитов |
8.1. Классификация банковских кредитов
|
|
8.2. Формы краткосрочного банковского кредитования |
8.2. Формы краткосрочного банковского кредитования
|
|
8.3. Организация процесса краткосрочного кредитования |
8.3. Организация процесса краткосрочного кредитования
|
|
8.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков |
8.4. Оценка кредитоспособности банковских заемщиков
|
|
8.5. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор |
8.5. Формы обеспечения возвратности кредита, их выбор
|
|
Выводы по теме 8 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
7.1. Вексельные кредиты |
|
|
7.2. Консорциальные (синдицированные) кредиты |
7.2. Консорциальные (синдицированные) кредиты |
|
7.3. Межбанковские кредиты |
7.3. Межбанковские кредиты |
|
7.4. Потребительское кредитование |
7.4. Потребительское кредитование |
|
7.5. Ипотечные жилищные кредиты |
7.5. Ипотечные жилищные кредиты |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 9. ОРГАНИЗАЦИЯ ВЫДАЧИ И ПОГАШЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ КРЕДИТА |
9.1. Вексельные кредиты |
|
|
9.2. Консорциальные (синдицированные) кредиты |
9.2. Консорциальные (синдицированные) кредиты
|
|
9.3. Межбанковские кредиты |
9.3. Межбанковские кредиты
|
|
9.4. Потребительское кредитование |
9.4. Потребительское кредитование
|
|
9.5. Ипотечные жилищные кредиты |
9.5. Ипотечные жилищные кредиты
|
|
Выводы по теме 9 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
8.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг |
8.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг |
|
8.2. Операции с векселями |
8.2. Операции с векселями |
|
8.3. Инвестиционная политика банка |
8.3. Инвестиционная политика банка |
|
8.4. Брокерские операции кредитных организаций |
8.4. Брокерские операции кредитных организаций |
|
8.5. Операции доверительного управления |
8.5. Операции доверительного управления |
|
8.6. Депозитарная деятельность кредитных организаций |
8.6. Депозитарная деятельность кредитных организаций |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 10. ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ |
10.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг |
10.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг
|
|
10.2. Операции с векселями |
10.2. Операции с векселями
|
|
10.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг |
10.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг
|
|
10.4. Брокерские операции кредитных организаций |
10.4. Брокерские операции кредитных организаций
|
|
10.5. Операции доверительного управления |
10.5. Операции доверительного управления
|
|
10.6. Депозитарная деятельность кредитных организаций |
10.6. Депозитарная деятельность кредитных организаций
|
|
Выводы по теме 10 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
9.1. Лизинговые операции |
|
|
9.2. Факторинговые операции |
9.2. Факторинговые операции |
|
9.3. Трастовые операции |
|
|
9.4. Прочие посреднические операции |
9.4. Прочие посреднические операции |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 11. ПОСРЕДНИЧЕСКИЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
11.1. Лизинговые операции |
11.1. Лизинговые операции
|
|
11.2. Факторинговые операции |
11.2. Факторинговые операции
|
|
11.3. Трастовые операции |
|
|
11.4. Прочие посреднические операции |
11.4. Прочие посреднические операции
|
|
Выводы по теме 11 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
10.1. Законодательные основы валютного регулирования в Российской Федерации |
10.1. Законодательные основы валютного регулирования в Российской Федерации |
|
10.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации |
10.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации |
|
10.3. Купля-продажа иностранной валюты, ввоз и вывоз валютных ценностей |
10.3. Купля-продажа иностранной валюты, ввоз и вывоз валютных ценностей |
|
10.4. Депозитные операции с иностранной валютой |
10.4. Депозитные операции с иностранной валютой |
|
10.5. Кредитные операции в иностранной валюте |
10.5. Кредитные операции в иностранной валюте |
|
10.6. Валютная позиция и риски банков при осуществлении валютных операций |
10.6. Валютная позиция и риски банков при осуществлении валютных операций |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 12. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
12.1. Законодательные основы валютного регулирования в Российской Федерации |
12.1. Законодательные основы валютного регулирования в Российской Федерации
|
|
12.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации |
12.2. Условия проведения операций на внутреннем валютном рынке Российской Федерации
|
|
12.3. Купля-продажа иностранной валюты, ввоз и вывоз валютных ценностей |
12.3. Купля-продажа иностранной валюты, ввоз и вывоз валютных ценностей
|
|
12.4. Депозитные операции с иностранной валютой |
12.4. Депозитные операции с иностранной валютой
|
|
12.5. Кредитные операции в иностранной валюте |
12.5. Кредитные операции в иностранной валюте
|
|
12.6. Валютная позиция и риски банков при осуществлении валютных операций |
12.6. Валютная позиция и риски банков при осуществлении валютных операций
|
|
Выводы по теме 12 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
11.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке |
11.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке |
|
11.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами |
11.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами |
|
11.3. Доставка и инкассация денежной наличности |
11.3. Доставка и инкассация денежной наличности |
|
11.4. Прогноз кассовых оборотов: содержание, этапы составления |
11.4. Прогноз кассовых оборотов: содержание, этапы составления |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 13. КАССОВЫЕ ОПЕРАЦИИ КОММЕРЧЕСКОГО БАНКА |
13.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке |
13.1. Организация кассовой работы в коммерческом банке
|
|
13.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами |
13.2. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами
|
|
13.3. Доставка и инкассация денежной наличности |
13.3. Доставка и инкассация денежной наличности
|
|
13.4. Прогноз кассовых оборотов: содержание, этапы составления |
13.4. Прогноз кассовых оборотов: содержание, этапы составления
|
|
Выводы по теме 13 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
12.1. Современные технологии использования банковских пластиковых карт |
12.1. Современные технологии использования банковских пластиковых карт |
|
12.2. Дистанционное банковское обслуживание |
12.2. Дистанционное банковское обслуживание |
|
12.3. Организация современной системы обслуживания клиентов |
12.3. Организация современной системы обслуживания клиентов |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 14. СОВРЕМЕННЫЕ СПОСОБЫ БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ |
14.1. Современные технологии использования банковских пластиковых карт |
14.1. Современные технологии использования банковских пластиковых карт
|
|
14.2. Дистанционное банковское обслуживание |
14.2. Дистанционное банковское обслуживание
|
|
14.3. Организация современной системы обслуживания клиентов |
14.3. Организация современной системы обслуживания клиентов
|
|
Выводы по теме 14 |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
13.1. Содержание и специфика банковского менеджмента |
13.1. Содержание и специфика банковского менеджмента |
|
13.2. Стратегический менеджмент и банковская политика |
13.2. Стратегический менеджмент и банковская политика |
|
13.3. Финансовый менеджмент банка |
13.3. Финансовый менеджмент банка |
|
13.4. Кадровый менеджмент банка |
13.4. Кадровый менеджмент банка |
|
13.5. Организационная структура коммерческого банка |
13.5. Организационная структура коммерческого банка |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 14. БАНКОВСКИЙ МАРКЕТИНГ |
14.1. Сущность банковского маркетинга |
14.1. Сущность банковского маркетинга |
|
14.2. Исследование банковского рынка |
14.2. Исследование банковского рынка |
|
14.3. Банковская стратегия |
14.3. Банковская стратегия |
|
14.4. Реализация банковской стратегии |
14.4. Реализация банковской стратегии |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Тема 15. УПРАВЛЕНИЕ БАНКОВСКИМИ РИСКАМИ |
15.1. Сущность и классификация банковских рисков |
15.1. Сущность и классификация банковских рисков |
|
15.2. Кредитный риск: содержание, оценка, причины |
15.2. Кредитный риск: содержание, оценка, причины |
|
15.3. Кредитная политика коммерческого банка |
15.3. Кредитная политика коммерческого банка |
|
15.4. Депозитный риск в деятельности коммерческого банка |
15.4. Депозитный риск в деятельности коммерческого банка |
|
15.5. Риск операций с ценными бумагами |
15.5. Риск операций с ценными бумагами |
|
15.6. Процентный риск и мероприятия банка по его предотвращению |
15.6. Процентный риск и мероприятия банка по его предотвращению |
|
15.7. Валютный риск в банковской деятельности |
15.7. Валютный риск в банковской деятельности |
|
15.8. Отраслевой и страновой риски |
15.8. Отраслевой и страновой риски |
|
15.9. Организационный и кадровый риски |
15.9. Организационный и кадровый риски |
|
15.10. Прочие риски: операционный, правовой, стратегический, репутационный |
15.10. Прочие риски: операционный, правовой, стратегический, репутационный |
|
Выводы |
|
|
Термины и понятия |
|
|
Вопросы и задания для самостоятельной работы |
|
|
Основная и дополнительная литература |
а) основная литература |
|
|
б) дополнительная литература |
б) дополнительная литература |
|
в) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы |
в) базы данных, информационно-справочные и поисковые системы |